В середине двухтысячных, после нескольких крупных дел, с участием бандитских группировок и сомнительных нефтяных компаний, испанское правительство решило бороться с такой напастью как отмывание денег.
Любая государственная структура имеет свою инерцию. Процесс разгонялся небыстро, и сейчас мы находимся в самом разгаре борьбы с “нехорошими деньгами”.
Ирония состоит в том, что “нехорошие” деньги к настоящему моменту исчезли с испанского рынка.
Не знаю, где они сейчас вертятся, но среди моих клиентов только добропорядочные, высокооплачиваемые профессионалы, или бизнесмены.
Именно они попадают под пресс “борьбы с отмыванием”.
Ситуация усугубляется тем, что люди, привозившие “грязные” деньги, понимали, что по сути, они не правы. И относились к подготовке документов намного серьезнее, чем ничем себя не запятнавшие, добропорядочные покупатели.
Заведение денег в страну наличными — не рекомендуемое мероприятие. Требующее серьезной документальной подготовки.
Любой юрист, банковский работник или бизнесмен точно знает, что его деньги честны и чисты. Оскорбляется при любом сомнении в этом, и не считает нужным никому ничего доказывать.
Особенно тяжело с юристами. Уж они-то точно знают, как следует работать испанским банкам, и охотно меня этому учат, при каждом удобном поводе.
Сложность в том, что банки не желают поучений. Они желают видеть расчетные листы вашей зарплаты, распечатку движения денег на вашем расчетном счету и налоговую декларацию (в случае если вы сторонник классического способа и привезли несколько сотен тысяч евро в спортивной сумке)
Что делать?
- Добыть заранее, перевести, и привезти с собой эти документы.
- Быть морально готовым к тому, что попросят еще.
- Не ожидать, что вы утром спуститесь с трапа самолета, в обед положите деньги на счет, а вечером подпишите договор купли/продажи (возможно, придется приехать несколько раз).
- Слушать, что говорит ваш агент по недвижимости, а не действовать в стиле “…да, да, конечно, но во всем мире это так, поэтому эти бумаги мне не нужны…” (про “…во всем мире это так… ” — вообще отдельная, больная и большая тема. Как-нибудь напишу пару историй из жизни, на эту тему.)
Что не делать
- Худшее что можно придумать – привезти деньги в спортивной сумке и пройти через зеленый коридор на таможне.
Даже если прошли успешно – считайте что приехали зря.
Без откровенно криминальных методов, легализировать эти деньги вам не удастся. Что бы не говорили по этому поводу ваши друзья и знакомые.
Пройти сквозь зеленый коридор на таможне, с рюкзаком полным денег — одна из неудачных мыслей.
- Заводить крупные суммы из оффшора, вкладывая их в покупку недвижимости. Да, я знаю что “… а во всем мире это можно…”. Здесь нельзя.
- Пытаться “пропетлять” сквозь систему методами наподобие “… а мы скажем, что выиграли эти деньги в казино…”.
Сказать вы можете все что угодно.
Неприятность в том, что испанские власти, по закону, имеют до пяти лет на проверку всех нюансов сделки.
И как показывает практика – проверяющие достаточно профессиональны, и за пять лет могут много чего нарыть.
Счет может быть заблокирован, до выяснения происхождения денег.
С удовольствием проконсультирую своих клиентов по этому вопросу в частном порядке, а тем, кто выбрал жилье далеко от Мар Менор, или имеет другого агента – настоятельно рекомендую прислушаться к его советам: то, что казалось мелочью, не раз помогало разрешить сложные ситуации.
